Personalisierte Finanzplanung für Deutschland mit Premium-Marktnews – jetzt Beratung buchen und Abonnement sichern
Unsere Plattform verbindet maßgeschneiderte, steuerintelligente Finanzplanung nach deutschen Standards mit exklusiven Marktanalysen für DAX, Zinsen und europäische Konjunktur. Buchen Sie Ihre persönliche Beratung, erhalten Sie fundierte Handlungsempfehlungen und bleiben Sie durch Premium-Newsletter täglich informiert, damit Entscheidungen rechtzeitig, faktenbasiert und souverän getroffen werden.
Unabhängige Beratung, klare Analysen, messbare Ergebnisse
Wir sind ein spezialisiertes Team für deutsche Finanzplanung und qualitative Marktanalysen. Unser Ansatz verbindet Unabhängigkeit, Datenkompetenz und verständliche Umsetzung. Wir liefern praxistaugliche Strategien, transparente Berichte und persönliche Begleitung, damit Sie langfristig sicher, effizient und selbstbewusst entscheiden.
Individuelle Strategieentwicklung
Wir übersetzen Ihre persönlichen Ziele, Lebenssituation und Risikoneigung in einen klaren, umsetzbaren Finanzplan mit messbaren Meilensteinen. Jede Empfehlung wird transparent begründet, priorisiert und an deutschen Rahmenbedingungen ausgerichtet, damit Sie konsequent, flexibel und steuerlich vorteilhaft vorankommen.
Erstgespräch und Zielbild
Im strukturierten Erstgespräch erfassen wir Lebensziele, Zeitrahmen, Einkommensquellen und geplante Meilensteine wie Immobilienkauf, Familienplanung oder Unternehmensgründung. Daraus leiten wir ein präzises Zielbild mit Prioritäten ab und definieren Entscheidungskriterien, um später konsequent, stimmig und nachvollziehbar zu steuern.
Datenanalyse und Haushaltsrechnung
Wir analysieren Einnahmen, Ausgaben, Verträge, Darlehen und vorhandene Anlagen, erstellen eine belastbare Haushaltsrechnung und identifizieren Effizienzpotenziale. So wird die finanzielle Ausgangslage objektiv sichtbar und die Grundlage für Sparquoten, Investitionsrahmen, Rücklagenhöhe sowie realistische Zielpfade sorgfältig und transparent gelegt.
Priorisierte Maßnahmen-Roadmap
Sie erhalten eine priorisierte Roadmap mit schnell wirksamen Maßnahmen, mittel- und langfristigen Schritten sowie klaren Verantwortlichkeiten. Damit planen Sie Cashflows, Investitionszeitpunkte und Risikotoleranzen vorausschauend und behalten auch bei Marktvolatilität, beruflichen Veränderungen oder neuen Lebensereignissen stets Orientierung, Struktur und Handlungsfähigkeit.
Risikoprofil und Asset Allocation
Wir ermitteln Ihr Risikoprofil wissenschaftlich, simulieren Stressszenarien und entwickeln eine robuste strategische Asset Allocation. Rebalancing-Regeln und Liquiditätsfenster sorgen dafür, dass Ihr Portfolio diszipliniert, kosteneffizient und resilient bleibt, ohne Chancen unnötig zu verschenken oder Risiken unkontrolliert anwachsen zu lassen.
Risikofragebogen und Szenarien
Ein tiefgehender Fragebogen, ergänzt durch Markt- und Lebensszenarien, erfasst Verlusttoleranz, Zeithorizont und Erfahrungen. Wir simulieren historische Krisen, Zinsanstiege und unterschiedliche Erholungsphasen, um psychologische Belastbarkeit realistisch abzuschätzen und eine Entscheidungen tragende, langfristig passende Risikostruktur wertschonend und chancenorientiert abzuleiten.
Strategische Allokation
Aus dem Risikoprofil entwickeln wir eine breit diversifizierte Allokation über Anlageklassen, Regionen und Faktoren. Wir berücksichtigen Kosten, Steuern, Tracking-Differenzen und Liquidität, um Rendite-Risiko-Verhältnisse zu optimieren und Ihre Ziele mit einer klar begründeten, einfachen und konsequent umsetzbaren Portfolioarchitektur nachhaltig zu unterstützen.
Rebalancing-Regeln
Wir definieren bandbreitenbasierte Rebalancing-Schwellen, feste Überprüfungsintervalle und praktische Auslöser, um schleichende Risikoabweichungen zu verhindern. So nutzen Sie Marktschwankungen diszipliniert, sichern Gewinne schrittweise und halten die vereinbarte Risikostruktur auch in turbulenten Phasen verlässlich und effizient im gewünschten Korridor.
Steueroptimierung in Deutschland
Wir gestalten Anlagestrukturen gezielt steuerlich effizient: Abgeltungsteuer, Sparer-Pauschbetrag, Verlustverrechnung und Freistellungsaufträge werden bestmöglich genutzt. Dadurch erhöhen Sie Nettoerträge, reduzieren vermeidbare Belastungen und behalten zukünftige Gesetzesänderungen im Blick, ohne Komplexität unnötig zu erhöhen oder Transparenz zu verlieren.
Ruhestandsplanung und Entnahmestrategie
Wir quantifizieren Ihre Rentenlücke, simulieren Rentenbeginn, Inflation, Gesundheitskosten und Steuerlast und entwickeln Entnahmepläne gegen Sequenzrisiken. So sichern Sie Lebensstandard, reduzieren Unsicherheiten und bewahren Flexibilität, falls Marktzyklen, Erwerbsbiografien oder gesetzliche Rahmenbedingungen sich spürbar verändern sollten.
Immobilien- und Baufinanzierung
Wir strukturieren Finanzierungen strategisch: Zinsbindung, Tilgungsrate, Sondertilgungen und Fördermittel wie KfW werden integriert. Laufzeiten folgen Zielhorizonten, Risiken werden transparent und die Gesamtbelastung bleibt planbar, ohne andere Lebensziele, Investitionen oder notwendige Sicherheitsreserven zu gefährden oder zu verzögern.
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Wir analysieren Zinsstrukturkurven, Forward-Aufschläge und Ihre Planungshorizonte, um eine passende Zinsbindung abzuleiten. So balancieren Sie Planbarkeit und Flexibilität, vermeiden unnötige Kosten und sichern sich gegen relevante Zinsrisiken ab, ohne Chancen auf vorteilhafte Anschlusskonditionen vorschnell aufzugeben.
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Wir berechnen Tilgungsraten, berücksichtigen Sondertilgungsoptionen und definieren Liquiditätspuffer für Unvorhergesehenes. Das Ergebnis ist eine Finanzierung, die Zinslasten reduziert, Laufzeiten kontrolliert und Ihren übrigen Finanzplan respektiert, inklusive Investitionsquote, Notgroschen und langfristiger Vermögensziele.
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Wir kalkulieren Kaufnebenkosten präzise, prüfen regionale Unterschiede und integrieren Förderungen wie KfW-Programme. Dadurch vermeiden Sie Finanzierungslücken, optimieren Eigenkapitaleinsatz und stellen die Gesamtfinanzierung auf ein solides Fundament, das zukünftige Sanierungen, Modernisierungen und Lebensveränderungen realistisch berücksichtigt.
ETF-Auswahl und Indexqualität
Wir vergleichen Indizes, Replikationsmethoden, TER, Tracking-Differenz und Fondsgröße. So wählen Sie robuste, liquide ETFs, die Ihr Zieluniversum zuverlässig abbilden, Handelskosten gering halten und steuerliche Besonderheiten berücksichtigen, ohne unnötige Überschneidungen, Klumpenrisiken oder operative Komplexität zu verursachen.
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Aktienselektion mit Qualitätsfokus
Für selektive Anteile nutzen wir konsistente Kriterien wie Profitabilität, Stabilität, Bilanzqualität und Wettbewerbsvorteile. Wir definieren klare Kauf- und Reviewregeln, begrenzen Positionsgrößen und dokumentieren Annahmen, damit Entscheidungen nachvollziehbar bleiben und Disziplin auch in volatilen Phasen gewahrt wird.
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Kosten, Spreads und Brokerwahl
Wir bewerten Ordergrößen, Handelszeiten, Spreads und Gebührenmodelle verschiedener Broker. Ziel ist effiziente Umsetzung mit minimalen Reibungsverlusten, verlässlicher Abwicklung und guter Reportqualität, damit Ihre Strategie kosteneffizient, transparent und steuerlich sauber ausgeführt und dauerhaft gepflegt werden kann.
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Nachhaltige Geldanlagen (ESG)
Wir integrieren Nachhaltigkeitspräferenzen ohne Rendite und Risiko unverhältnismäßig zu verzerren. ESG-Methodiken, Datenqualität und Impact werden kritisch geprüft, Greenwashing-Risiken adressiert und sinnvolle Kompromisse definiert, damit Werte und Ziele verantwortungsbewusst, überprüfbar und realistisch vereinbar bleiben.
ESG-Kriterien und Datenquellen
Wir erläutern Bewertungsansätze, Datenanbieter und Unterschiede zwischen Ausschluss, Best-in-Class und Impact. So verstehen Sie, wie Kriterien zustande kommen, welche Grenzen bestehen und wie ESG in Ihre Strategie integriert werden kann, ohne Transparenz, Diversifikation oder Kosten unnötig zu beeinträchtigen.
Greenwashing vermeiden
Wir prüfen Fondsdokumente, Engagement-Strategien und Kennzahlen kritisch, vergleichen Versprechen mit tatsächlichen Portfoliopositionen und Offenlegungen. Dadurch reduzieren Sie Greenwashing-Risiken, erhalten belastbare Nachweise und investieren konsequent entlang Ihrer Werte, ohne auf nüchterne Risiko-Rendite-Analyse zu verzichten.
Wirkung messen und berichten
Wir definieren messbare Nachhaltigkeitsindikatoren, etablieren regelmäßiges Reporting und zeigen Trade-offs transparent. So behalten Sie Überblick über Wirkung, Kosten und Performance, können Anpassungen fundiert entscheiden und Ihre ESG-Ausrichtung stetig weiterentwickeln, falls Ziele, Datenlage oder regulatorische Vorgaben sich verändern.
Liquiditätsmanagement und Notgroschen
Wir dimensionieren Ihren Notgroschen, planen Cash-Reserven und strukturieren Tages- sowie Festgeld für planbare und unvorhergesehene Ausgaben. Damit bleiben Investitionen unangetastet, Zahlungsfähigkeit gesichert und Opportunitätskosten begrenzt, ohne Sicherheitsgefühl oder Flexibilität zu kompromittieren.
Cash-Reserven planen
Wir analysieren Einnahmeschwankungen, Fixkosten, Selbstbeteiligungen und berufliche Risiken, um Ihre optimale Reservehöhe abzuleiten. Passende Konten- und Laufzeitenstruktur sorgt für Zugriff, klare Segmentierung und Zinsoptimierung, damit Sicherheit und Effizienz gleichzeitig verlässlich und übersichtlich gewährleistet sind.
Notgroschen dynamisch halten
Wir passen den Notgroschen an Lebensphasen, Familiengröße und Jobrisiko an, prüfen regelmäßig die Angemessenheit und justieren bei Einkommens- oder Ausgabenänderungen. So bleibt Ihre Sicherheitslinie realistisch, schützt vor Stressverkäufen und unterstützt fokussiertes, langfristiges Investieren ohne operative Hürden.
Inflation und Kaufkraft
Wir berücksichtigen Inflationserwartungen, indexierte Ausgaben und mögliche Zinsschritte. Kurzfristige Reserven sollen wertstabil bleiben, mittelfristiges Cash intelligent gestaffelt werden. Dadurch sichern Sie Zahlungsfähigkeit und halten Kaufkraft, ohne substanziellen Renditeverzicht außerhalb der notwendigen Sicherheitsressourcen zu akzeptieren.
Absicherung und Versicherungen
Wir prüfen Ihren Risikoschutz ganzheitlich: existenzielle Risiken, Haftungsthemen und Gesundheitskosten werden priorisiert. Verträge werden auf Deckungen, Ausschlüsse und Kosten analysiert, damit Sie weder unter- noch überversichert sind und liquide Mittel effizient eingesetzt werden.
Premium-Marktnews und Analysen
Sie erhalten kuratierte, pointierte Analysen zu DAX, Zinsen, EZB, Rohstoffen und wichtigen Unternehmensnachrichten. Mit klaren Kontexten, Chart-Hinweisen und Handlungsimpulsen treffen Sie schneller Entscheidungen, filtern Lärm und behalten Trends, Risiken und Opportunitäten in anspruchsvollen Marktphasen verlässlich im Blick.
Terminbuchung und Onboarding
Über unseren Online-Kalender wählen Sie passende Zeiten, erhalten Bestätigungen, eine Unterlagen-Checkliste und optional Vorabfragebögen. So beginnt Ihre Beratung effizient, strukturiert und mit klaren Erwartungen, damit wir direkt auf Inhalte fokussieren und wertvolle Zeit optimal nutzen können.
Online-Kalender und Verfügbarkeit
Sie sehen in Echtzeit freie Slots für Video- oder Vor-Ort-Termine, inklusive Zeitzonenabgleich und Erinnerungsservice. Flexible Optionen erleichtern Planung mit beruflichen Verpflichtungen, und Ausweichtermine reduzieren Wartezeiten, damit Ihr Projekt zügig und zuverlässig startet.
Vorbereitung und Unterlagen-Checkliste
Sie erhalten eine präzise Checkliste für Kontenübersichten, Verträge, Depotauszüge und Budgetdaten. Gute Vorbereitung verkürzt Analysezeiten, erhöht Ergebnisqualität und schafft Transparenz, damit Empfehlungen belastbar und Entscheidungen mit ruhigem Gewissen getroffen werden können.
Kick-off-Ablauf
Im Kick-off besprechen wir Ziele, Rahmenbedingungen, Kommunikationswege und Meilensteine. Wir definieren Erwartungsmanagement, Datenschutzmodalitäten und die nächsten Schritte, damit Zusammenarbeit, Zuständigkeiten und Zeitplan von Anfang an klar, verbindlich und effizient gestaltet sind.
Abonnements und Mitgliedschaften
Wählen Sie zwischen fokussierten Newsletter-Paketen und umfassender Mitgliedschaft mit Q&A-Calls, Themendossiers und Sonderreports. Flexible Laufzeiten, faire Konditionen und transparente Inhalte sorgen dafür, dass Sie genau die Tiefe erhalten, die Ihre Entscheidungen konsequent verbessern.
Transparente Kosten und Honorarmodell
Wir arbeiten mit klaren Pauschalen und nachvollziehbaren Leistungsbeschreibungen. Keine versteckten Provisionen, keine intransparenten Abhängigkeiten. Sie wissen im Voraus, welche Ergebnisse, Dokumentationen und Termine enthalten sind, damit Preis, Wert und Erwartungen sauber übereinstimmen.
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Digitale Tools und Sicherheit
Wir nutzen zertifizierte Tools für Datentransfer, Dokumentation und Meetings. DSGVO-Konformität, Verschlüsselung und Zugriffsrechte sind fest verankert, damit sensible Finanzdaten geschützt bleiben und Zusammenarbeit effizient, nachvollziehbar und vertrauenswürdig verläuft.
Sichere Datenräume
Dokumente werden in verschlüsselten Datenräumen mit granularen Rechten bereitgestellt. Versionierung, Aktivitätsprotokolle und zeitlich begrenzte Zugriffe sorgen für Kontrolle, Transparenz und Compliance, ohne Arbeitsabläufe unnötig zu verkomplizieren oder zu verlangsamen.
Strukturierte Dokumentation
Alle Ergebnisse, Annahmen und Entscheidungen werden nachvollziehbar dokumentiert. So behalten Sie den Überblick, können Änderungen begründen und haben bei Nachfragen, Audits oder Steuerterminen alles griffbereit und sauber geordnet.
Effiziente Videotermine
Wir nutzen stabile Videolösungen mit Bildschirmfreigabe, Whiteboard und Aufzeichnungsoption nach Zustimmung. Dadurch sind Workshops interaktiv, Entscheidungswege dokumentiert und komplexe Inhalte klar visualisiert, ohne Reisezeiten oder organisatorische Hürden.
Leistungen und Pakete
Wählen Sie zwischen fokussierter Beratung, umfassender Planung und laufender Informationsversorgung. Jede Leistung ist transparent beschrieben, enthält konkrete Deliverables und ermöglicht messbaren Fortschritt. So investieren Sie gezielt in Entscheidungen, die Ihren Alltag vereinfachen und Ihre Ziele zuverlässig voranbringen.
Premium-Erstberatung – 90 Minuten Fokus
Ein intensiver Strategie-Workshop mit klarer Zieldefinition, Haushalts- und Risikoprofil-Check sowie ersten Quick-Wins. Sie erhalten eine strukturierte Zusammenfassung, nächste Schritte und Prioritäten, damit Sie unmittelbar ins Handeln kommen und weitere Planung fundiert entscheiden können.
249 €
Maßgeschneiderter Finanzplan mit Steuer- und Ruhestandssimulation
Komplette Analyse von Cashflows, Vermögenswerten, Vorsorge und Steuern inklusive Szenarien, Portfolioarchitektur, Rebalancing-Regeln und schriftlichem Maßnahmenkatalog. Ideal für Paare oder Solo-Selbstständige, die belastbare Struktur, Transparenz und einen klaren, dokumentierten Umsetzungsfahrplan erwarten.
249 €
Premium-Marktnews Plus – Jahresabonnement
Tägliches Morgen-Update, wöchentliche Strategienotizen, Sonderreports bei Ereignissen und exklusive Q&A-Formate. Konzentrierte Insights zu DAX, Zinsen, EZB und Sektoren helfen, Lärm zu filtern und Entscheidungen schneller, präziser und stressärmer zu treffen.
249 €
Berichts- und Reviewzyklen
Wir etablieren feste Reviewtermine und Ad-hoc-Checks bei Marktereignissen. So bleibt Ihr Plan aktuell, Abweichungen werden früh erkannt und Anpassungen geordnet umgesetzt, ohne reaktives Aktionismusverhalten oder unklare Verantwortlichkeiten.
Quartalsreviews
Wir prüfen Zielerreichung, Portfolioabweichungen, Cashflows und Steuereffekte. Gemeinsam justieren wir Maßnahmen, priorisieren Aufgaben und dokumentieren Entscheidungen, damit Umsetzung konsequent bleibt und Sie stets wissen, was als Nächstes ansteht.
Ereignisbasierte Updates
Bei Lebensereignissen oder Marktumbrüchen führen wir außerplanmäßige Checks durch. Dadurch werden Risiken eingegrenzt, Chancen strukturiert bewertet und Ihre Strategie zeitnah an veränderte Rahmenbedingungen angepasst, ohne die langfristige Linie zu verlieren.
Kennzahlen-Dashboards
Übersichtliche Dashboards zeigen Rendite, Risiko, Kosten und Steuerstatus. Sie sehen Fortschritt, Engpässe und Prioritäten auf einen Blick und können Entscheidungen zügig, faktenorientiert und nachvollziehbar treffen.
Häufige Fragen
Wie läuft die persönliche Beratung konkret ab?
Nach der Terminbuchung erhalten Sie eine Checkliste und optional einen Kurzfragebogen. Im Ersttermin klären wir Ziele, Datenlage und Prioritäten. Anschließend analysieren wir strukturiert und präsentieren klare Empfehlungen mit Begründung, Alternativen, Zeitplan und Verantwortlichkeiten, damit Sie fundiert entscheiden und reibungslos starten.
Welche Unterlagen und Daten benötige ich zur Vorbereitung?
Hilfreich sind Konto- und Depotauszüge, Versicherungsübersichten, Kreditverträge, Gehaltsabrechnungen, Budgetlisten und bestehende Vorsorgeunterlagen. Je präziser die Ausgangsdaten, desto schneller und genauer werden Analysen, Simulationen und Handlungsvorschläge. Sensible Informationen übertragen Sie ausschließlich über unseren verschlüsselten, DSGVO-konformen Datenraum.
Sind Ihre Empfehlungen wirklich unabhängig?
Ja. Wir arbeiten ohne produktbezogene Provisionen und legen potenzielle Interessenkonflikte offen. Entscheidungen basieren auf Zielen, Daten und Kosten-Nutzen-Analysen. So erhalten Sie nachvollziehbare, dokumentierte Empfehlungen, die Ihre Interessen priorisieren und keine externen Absatzvorgaben erfüllen müssen.
Was beinhaltet das Premium-Marktnews-Abonnement genau?
Sie erhalten werktäglich ein kompaktes Morgen-Update, wöchentliche Strategie-Notizen mit Kontext und Charts sowie ad-hoc Sonderreports bei relevanten Ereignissen. Zusätzlich bieten wir exklusive Q&A-Sessions. Ziel ist Orientierung ohne Informationsüberlastung, damit Sie schneller und sicherer handeln können.
Wie kann ich kündigen oder mein Paket ändern?
Abonnements können bequem im Kundenbereich verwaltet werden. Kündigungen sind bis zum angegebenen Stichtag möglich, Upgrades oder Downgrades erfolgen sofort zum nächsten Abrechnungszeitraum. Transparente Hinweise zu Fristen und Restlaufzeiten verhindern Überraschungen und erleichtern eine flexible Anpassung an Ihren Bedarf.
Wie schützen Sie meine Daten?
Wir nutzen verschlüsselte Datenräume, beschränkte Zugriffsrechte, Protokollierung und etablierte Sicherheitsstandards. Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform, nur zweckgebunden und minimal erforderlich. Auf Wunsch löschen wir Daten nach Projektabschluss. So bleiben sensible Finanzinformationen vertraulich, nachvollziehbar und jederzeit unter Ihrer Kontrolle.